Наравне с курсом доллара в информационных финансовых новостях теперь фигурирует и курс биткоина, что заставляет задуматься даже далеких от финансового мира людей о перспективности подобного рода инвестиций в криптовалюты.
Известно, что криптовалюты подвержены резким приступам волатильности. Биткойн, который недавно достиг рекордной отметки выше 66000 долларов, упал в цене вдвое в начале этого года после того, как китайские регуляторы ограничили криптоиндустрию страны. Между тем, dogecoin, который в начале этого года резко вырос, в настоящее время упал на 68% с рекордного максимума, установленного в начале мая.
Вместе с экспертами Alpari разберемся, сможет ли начинающий инвестор получить реальный доход от операций с непредсказуемой «криптой».
Для новых инвесторов криптовалюта – модное слово. Несмотря на то, что он многообещающий с точки зрения получения прибыли в течение короткого времени, он также является нестабильным и рискованным. Вся идея криптовалюты основана на распределенном реестре, в котором хранится информация о каждой транзакции или сделке. Самый простой способ инвестировать в криптовалюту – торговать (покупать и продавать) любой криптовалютой, такой как Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Cadence и т. Д. Это делается через онлайн-биржи, где инвесторы открывают счет и начинают торговлю.
Как формируется портфель? Балансировка портфеля криптовалют схожа с балансировкой традиционного портфеля. Инвестор сам устанавливает значения, при достижении которых производится ребалансировка. В этом вопросе нет четких критериев. Рынок предоставляет инвесторам возможность в считанные дни приумножить свой капитал в десятки, а то и сотни раз, а также обнулить торговый счет, если трейдер использует кредитное плечо.
Если распределение активов портфеля отклоняется от целевого значения на заранее определенный минимальный порог (25%, 50%, 100% или 150%), портфель корректируется. Подорожавшие токены продаются и на полученную прибыль покупаются монеты, которые подешевели, чтобы довести доли до первоначальных значений. Когда целевое распределение портфеля не достигнуто, портфель не трогают, если нет других причин для вмешательства. Волатильность на рынке высокая, поэтому, возможно, придется проводить ребаланисровку раньше запланированного срока (поквартально, 6 месяцев, 1 год).
Также при составлении портфеля важным фактором является определение сроков инвестирования, который может составлять от нескольких дней до десятилетий. Если на обычном рынке акций краткосрочные инвестиции составляют до 1 года, среднесрочные — от 1 до 3 лет, долгосрочные — свыше 3 лет. Криптобиржи это особый мир, со своими правилами. На криптовалютном рынке горизонт инвестирования заметно ниже, поскольку рынок молодой, волатильный и подвержен резким падениям до 80%.
Если инвестору меньше 30 лет, то можно инвестировать с горизонтом больше 10 лет. Главное своевременно фиксировать прибыль по токенам, которые выстреливают. Здесь нужно определиться с доходностью по каждому активу, чтобы потом не кусать локти, когда доходность показывает сотни процентов, а потом обратно возвращается. Рынок низколиквидный цены падают быстро.
Конечно, чтобы управлять крипто-портфелем, впрочем, как и любым другими инвестициями, трейдеру нужно обладать высоким уровнем самообладания. Этого значительно проще добиться, если руководствоваться не эмоциями, а просто иметь четкий торговый план и своевременно фиксировать прибыль от резких движений на сотни процентов за короткое время.
Для крипторынка создан индекс страха и жадности. Он показывает, когда инвесторы становятся чрезвычайно жадными и рынку нужна коррекция. А также когда на рынке панические настроения и рынок ищет новое дно.
Индекс страха и жадности измеряется в пределах от 0 до 100. Где 0 — это абсолютный страх, полная паника на рынке. Инвесторы в это время начинают заниматься поиском токенов для покупок. 100 – означает «Чрезвычайную жадность». Умные инвесторы фиксируют прибыль, поскольку ожидают коррекцию.
Также мы сразу обозначим плюсы и минусы работы на цифровой бирже в сравнение с обычными инвестициями в понятный акции.
ПЛЮСЫ торговли криптовалютой на цифровой бирже:
- трейдер является владельцем криптовалюты. Даже если ее цена падает, она все равно остается на счете владельца;
- большое количество инструментов. На цифровых площадках для торговли предоставлено более чем 4900 токенах;
- арбитражный трейдинг. Можно торговать одной валютой сразу на нескольких площадках. То есть, имея на двух биржах счет в одинаковой криптовалюте, можно получать прибыль за счет разницы в цене актива на разных площадках.
МИНУСЫ криптовалютных бирж:
- отсутствие прозрачного регулирования. Далеко не все цифровые площадки находятся в зоне ответственности финансовых регуляторов;
- хакерские атаки. Электронные кошельки бирж могут подвергаться атакам злоумышленников, что может привести к безвозвратной потере средств;
- ограниченная ликвидность. Ликвидность активов ограничена, особенно в моменты резкого падения стоимости криптовалют;
- проблемы с вводом и выводом средств. Большинство криптовалютных бирж предполагают ввод и вывод только криптовалют, предпочитая не связываться с фиатными деньгами. Даже если есть возможность пополнить свой счет на криптобирже в долларах, то он будет учитываться в USDT – их цифровом эквиваленте;
- сложный интерфейс. Торговый интерфейс у всех бирж отличается и требует его изучения на каждой бирже.
Как и на любом рынке, не зная броду, не суйся вводу. Изучите нюансы, оцените риски, взвесьте свои силы и не вкладывайте последние средства с надеждой стать миллионеров, работайте с профи и самое главное выбирайте надежного посредника, который обеспечит вам доступ к цифровым торгам.
